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　　商业银行合规管理、人员行为管理与案件风险防控的核心问题与实践路径。商业银行作为经营风险的特殊机构，合规管理是其生存发展的 “生命线”。近年来，金管总局等监管部门以 “强监管、严问责” 为主基调，出台《商业银行合规管理办法（修订版）》（2025 年）、《银行业金融机构案件防控工作指引》等文件，将合规管理、人员行为管控、案件风险防控纳入 “穿透式监管” 范畴。本文从三大核心领域切入，结合监管要求、行业痛点与典型案例，系统分析需关注的问题及解决方案。

　　商业银行合规管理、人员行为管理、案件风险防控是 “三位一体” 的有机整体：合规管理是基础，明确 “什么能做、什么不能做”；人员行为管理是关键，确保 “员工按合规要求做事”；案件风险防控是目标，避免 “因违规导致案件损失”。在当前强监管背景下，商业银行需以 “监管适配为导向、科技赋能为手段、文化培育为支撑”，持续完善三大体系，才能实现 “合规经营、风险可控、稳健发展” 的目标，为实体经济提供高质量金融服务。